Warszawa, 22.04. 2005 r.

Pan
Longin Pastusiak
Marszałek Senatu
Rzeczypospolitej Polskiej

Szanowny Panie Marszałku,

W odpowiedzi na oświadczenie Pana Józefa Sztorca, Senatora Rzeczypospolitej Polskiej z dnia 1 kwietnia 2005 r. nr BPS/DSK-043-161/05 dotyczące Banku Gospodarki Żywnościowej S.A. z siedzibą w Warszawie, uprzejmie informuję, iż Skarb Państwa nie zawarł z Rabobank International Holding B.V. ani z innym podmiotem umowy sprzedaży akcji Banku.

Jednocześnie chciałbym poinformować, iż brak kapitału był od początku lat 90 barierą dla rozwoju działalności Banku Gospodarki Żywnościowej S.A. Zgodnie z treścią Uchwały Komisji Nadzoru Bankowego z dnia 9 czerwca 2004 r. Nr 79/KNB/04 należało zwiększyć fundusze własne Banku o kwotę 0,5 mld zł w terminie do 30 listopada 2004 r. i kolejne 0,5 mld zł w terminie do 30 czerwca 2005 r. Realizując wyżej wymienione zalecenia, ZWZ BGŻ S.A. w dniu 28 maja 2004 r. podjęło uchwałę w sprawie podwyższenia kapitału zakładowego Banku w drodze emisji akcji imiennych nowej serii z pozbawieniem prawa poboru dotychczasowych akcjonariuszy. Wyżej wymienione Zwyczajne Zgromadzenie BGŻ S.A. zobligowało Radę Nadzorczą Banku do ustalenia ceny emisyjnej jednej akcji serii "E" z zastrzeżeniem, iż cena emisyjna jednej akcji winna być nie niższa niż 43 zł. Dolna granica wartości akcji została ustalona na podstawie rekomendacji jednej z firm doradczych, po uprzednim przeprowadzeniu due diligence Banku.

Jednocześnie działając na podstawie przedmiotowej Uchwały, Zarząd Banku został zobowiązany do przeprowadzenia negocjacji z potencjalnymi inwestorami. Wynikiem powyższych negocjacji było wyłonienie potencjalnych inwestorów. tj. Rabobank i EBOiR. W dniu 22 listopada 2004 r. BGŻ S.A. zawarł umowę objęcia akcji z wyżej wymienionymi inwestorami.

Należy również podkreślić, że jednym z warunków wyrażenia zgody na podwyższenie kapitału Banku postawionym przez Banki Zrzeszające, które znajdowały się w trudnej sytuacji ekonomiczno-finansowej, było odkupienie przez inwestora zewnętrznego części lub całości pakietów akcji BGŻ S.A. znajdujących się w posiadaniu sektora spółdzielczego. Powyższe zainteresowanie sprzedażą akcji Banku znalazło wyraz w podpisanej przez Skarb Państwa, BGŻ S.A. i Banki Zrzeszające w dniu 3 listopada 2003 r. Umowie o współpracy.

Dokapitalizowanie zewnętrzne BGŻ S.A. było jednym z założeń "Programu rozwoju BGŻ S.A. jako uniwersalnego Banku komercyjnego". Ochronę inwestorów Skarbu Państwa zapewnia, dostosowany do corporate governance, Statut BGŻ S.A. zgodnie z postanowieniami przyjętego w dniu 4 czerwca 2002 r. dokumentu "Zarysu strategii wobec banków z bezpośrednim i pośrednim udziałem Skarbu Państwa na tle sektora bankowego".

W wyniku objęcia akcji przez nowych akcjonariuszy BGŻ S.A. został dokapitalizowany na kwotę 510,8 mln, co umożliwi Bankowi przyśpieszenie procesu restrukturyzacji i dalszy rozwój działalności. Należy zaznaczyć, że wzrost funduszy własnych Banku w warunkach zakończenia najważniejszych działań programu restrukturyzacji Banku stworzył realne podstawy do wzrostu dynamiki głównych obszarów działania Banku, zwiększenia jego zdolności do generowania stabilnych przychodów operacyjnych oraz poprawy jego pozycji konkurencyjnej. W przeciwnym wypadku brak istotnego zwiększenia funduszy własnych BGŻ S.A. spowodowałby dalszy spadek udziału Banku w rynku usług bankowych, jak również jego zdolność do konkurowania z największymi bankami w Polce w zakresie sprawnej i nowoczesnej obsługi klientów. Brak dokapitalizowania zewnętrznego z jednej strony, z drugiej zaś konieczność zachowania bezpośrednich warunków rozwoju działalności operacyjnej skutkowałoby ograniczeniem działalności mierzonej poziomem aktywów ważonych ryzykiem i zobowiązań pozabilansowych. W połączeniu ze zmniejszaniem poziomu przychodów odsetkowych od obligacji restrukturyzacyjnych w związku z ich sukcesywnym wykupem, a także wycofaniem z oferty Banku kredytów preferencyjnych w związku z wstąpieniem Polski do Unii Europejskiej, miałoby to bezpośredni wpływ na poziom zysku netto możliwego do realizowania przez Bank.

Z wyrazami szacunku

MINISTER

Jacek Socha